Effectenkantoor Nieuwe Uitleg
Houtweg 53
2514 BN Den Haag
telefoon : 070 - 30 28 666
email : effectenkantoor@nieuweuitleg.nl
KvK : 30129344
Disclaimer
Disclaimer
Hoewel de informatie die wordt aangeboden op de site van Effectenkantoor Nieuwe Uitleg met grote zorg is samengesteld en wordt onderhouden, kan Effectenkantoor Nieuwe Uitleg geen enkele garantie geven dat de beschikbare informatie volledig en/of juist is.
De gegevens en/of informatie die op deze website beschikbaar is inzake producten en/of beleggingen kan niet worden opgevat als advies omtrent de geschiktheid of anderszins van dat product en/of die belegging voor uw specifieke situatie en/of omstandigheden.
Alle informatie op deze website kan zonder voorafgaande aankondiging worden gewijzigd en de inhoud van deze website is niet noodzakelijkerwijs actueel. Wij geven geen garantie voor de juistheid van enige informatie op deze website en wij aanvaarden geen enkele aansprakelijkheid voor foute of onvolledige informatie en/of het gebruik van deze site.
De beschikbaarheid van op deze website aangeboden producten wordt niet gegarandeerd en is afhankelijk van de aard en beschikbaarheid van de website en/of de achterliggende, verwerkende systemen en/of de producten zelf.
Voor specifiek advies wordt u verzocht contact op te nemen met onze instelling.
De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde rendementen bieden geen garantie voor de toekomst.
Beleggingsbeleid
Aan iedere portefeuille ligt een beleggingsdoelstelling ten grondslag. Bij de totstandkoming van deze doelstelling spelen niet alleen de verwachte beleggingsopbrengsten van de verschillende vermogenstitels een rol, maar ook de fiscale aspecten en uw persoonlijke omstandigheden en doelstellingen.
Effectenkantoor Nieuwe Uitleg belegt wereldwijd in goed verhandelbare beursgenoteerde fondsen. Niet-beursgenoteerde beleggingen maken geen deel uit van de portefeuille. Over het algemeen is het realiseren van vermogensgroei de belangrijkste doelstelling voor iedere portefeuille, uiteraard rekening houdend met het gewenste risicoprofiel.
Bij het beleggen in aandelen hanteert Nieuwe Uitleg een “bottom-up” benadering. Zorgvuldig geselecteerde ondernemingen zijn de bouwstenen van iedere portefeuille. De ondernemingen worden geselecteerd op een goede strategische positionering en voorspelbare bovengemiddelde winstgroei. Veel aandacht wordt gegeven aan de spreiding in de portefeuille over sectoren c.q. bedrijfstakken. Aan- en verkoopbeslissingen worden genomen op basis van de gewenste portefeuillestructuur en het koersniveau van de geselecteerde ondernemingen. Bij de selectie van ondernemingen en het beoordelen van markten heeft Nieuwe Uitleg als professionele belegger de beschikking over uitgebreide informatie en een veelheid aan analyses. Nieuwe Uitleg ontvangt analyses en opinies van vooraanstaande research-huizen. Alle informatie ten spijt ontslaat dit Nieuwe Uitleg niet van de plicht haar eigen beslissingen te nemen.
Een gestructureerde aanpak, kennis van zaken!
Beleid op het gebied van duurzaamheid
Algemeen: beleggingsbeleid niet specifiek gericht op duurzame beleggingen, wel oog voor ESG-principes
Het thema duurzaamheid (ESG) is de afgelopen jaren relevanter voor Effectenkantoor Nieuwe Uitleg geworden. Wel is Nieuwe Uitleg van mening dat de intrinsieke financiële overweging hieraan niet volledig ondergeschikt mag worden.
ESG staat voor Environment (milieu), Social (sociaal beleid) en Governance (goed ondernemingsbestuur). Hoe het beleggingsproces is geregeld en op welke wijze keuzes worden gemaakt, wordt hieronder toegelicht.
Bij de uitvoering van het beleggingsbeleid wordt gestart met een wereldwijde analyse van de markten en de economische ontwikkelingen. Vervolgens worden keuzes gemaakt in de verdeling van het vermogen over beleggingscategorieën (aandelen, obligaties), regio’s en sectoren. Daarna selecteert Nieuwe Uitleg ondernemingen die zoals gezegd strategisch goed zijn gepositioneerd en een voorspelbare bovengemiddelde winstgroei laten zien, maar ook een gedegen management hebben en zorgdragen voor een adequate financiële en niet-financiële verslaglegging.
Het beleggingsbeleid van Nieuwe Uitleg is echter niet specifiek gericht op financiële producten die duurzaam beleggen ten doel hebben, de zogeheten impact beleggingen (donkergroene beleggingen). Daarnaast richt Nieuwe Uitleg zich niet persé op financiële producten met duurzame kenmerken (lichtgroene beleggingen), aangezien de duurzaamheidsrisico’s veelal in onvoldoende mate kunnen worden ingeschat en de effecten daarvan op de financiële resultaten van de beleggingen. Wanneer deze negatieve effecten in de toekomst wel aantoonbaar zouden kunnen worden gekwantificeerd, wordt ernaar gestreefd deze mee te nemen in de beleggingsbeslissingen. Voorts worden mogelijke ongunstige effecten van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren niet expliciet in het besluitvormingsproces meegenomen, aangezien deze door Nieuwe Uitleg niet goed meetbaar zijn.
De door Nieuwe Uitleg ingerichte beleggingsportefeuilles mogen daarom niet worden beschouwd als (volledig) milieuvriendelijke of duurzame portefeuilles. Wij zijn een ‘ESG neutrale’ beleggingsonderneming en doen niet aan ‘greenwashing’.
Gebruik ESG-scores
Bij vergelijkbare beleggingen, in termen van rendement en risico, kiest Nieuwe Uitleg voor de beleggingsoplossingen met de beste ESG-scores. Hiervoor wordt gebruik gemaakt van het oordeel en de ratings van met name Financiële Diensten Amsterdam (FDA).
Uitleg over verschillen tussen soorten (duurzame) beleggingen
In termen van mate van duurzaamheid zijn er verschillende soorten financiële instrumenten:
- Financiële instrumenten die (geheel of gedeeltelijk) duurzame beleggingen nastreven in economische activiteiten die kwalificeren als ‘ecologisch duurzaam’. Met name de E (Environmental ofwel milieu) van de ESG principes is hier van belang. Hieronder vallen kort samengevat alle activiteiten die bijdragen aan het beperken van klimaatverandering en/of aan klimaatadaptatie. Te denken valt o.a. aan watermanagement, opwekken en gebruik van groene energie, stikstofreductie, CO2-reductie en circulaire economie.
- Financiële instrumenten die als duurzame belegging kunnen worden beschouwd. Alle ESG principes zijn in dit verband relevant: Environmental (milieu), Social (sociaal beleid) en Governance (goed ondernemingsbestuur). Een duurzame belegging is:
- een belegging in een economische activiteit die bijdraagt aan het bereiken van een milieudoelstelling (E), zoals gemeten aan de hand van bijvoorbeeld belangrijke hulpbronnenefficiëntie-indicatoren voor het gebruik van energie, hernieuwbare energie, grondstoffen, water en land, voor de productie van afval, en broeikasgasemissies, en voor het effect op de biodiversiteit en de circulaire economie, of
- een belegging in een economische activiteit die bijdraagt aan de verwezenlijking van een sociale doelstelling (S), met name een belegging die bijdraagt aan de aanpak van ongelijkheid, of die de sociale samenhang, de sociale integratie en de arbeidsverhoudingen bevordert, of
- een belegging in menselijk kapitaal of in economisch of sociaal achtergestelde gemeenschappen, mits deze beleggingen geen ernstige afbreuk doen aan die doelstellingen en de ondernemingen waarin is belegd praktijken op het gebied van goed bestuur volgen (G), met name wat betreft goede managementstructuren, betrekkingen met hun werknemers, beloning van het betrokken personeel en naleving van de belastingwetgeving.
- Financiële instrumenten die rekening houden met de belangrijkste ‘ongunstige effecten op duurzaamheidsfactoren’. Deze belangrijkste ongunstige effecten kunnen zich op verschillende terreinen voordoen, bijvoorbeeld ten aanzien van het milieu, de maatschappij, werkgelegenheid, mensenrechten, corruptie en omkoping. Dit kan onder meer betekenen dat beleggingen in bepaalde sectoren worden uitgesloten omdat de ongunstige effecten op duurzaamheidsfactoren te groot worden geacht.
- Financiële instrumenten zonder bovengenoemde specifieke kenmerken, die daardoor niet in aanmerking komen om te worden aanbevolen aan (potentiële) cliënten die individuele duurzaamheidsvoorkeuren hebben. Aangezien Nieuwe Uitleg een ESG neutrale beleggingsonderneming is, is ons beleggingsbeleid niet specifiek gericht op de selectie van de hierboven genoemde duurzame beleggingen.
Beheer
Portefeuille-beheer betekent dat Effectenkantoor Nieuwe Uitleg de zorg voor uw beleggingsportefeuille volledig van u overneemt. Het beheer vindt plaats overeenkomstig uw beleggingsdoelstelling en in overeenstemming met het beleggingsprofiel. Beheer betekent dat Nieuwe Uitleg niet alleen beleggingsbeslissingen voor u neemt maar deze ook uitvoert. Hierbij geeft Nieuwe Uitleg alle aan- en verkooporders door aan depotbank InsingerGilissen Bankiers en wordt gecontroleerd of de bank deze adequaat heeft uitgevoerd.
Wij verstrekken ieder kwartaal een vermogensrapportage met daarin vermeld:
- Verdeling vermogen over zakelijke en vastrentende waarden
- Specificatie van de effecten naar marktwaarde
- Overzicht van gerealiseerde en ongerealiseerde resultaten
- Overzicht dividend, rente-inkomsten, kosten, stortingen en onttrekkingen
- Overzicht verrichte transacties
Uiteraard kunt u uw portefeuille via de website op doorlopende basis raadplegen.
Nieuwe Uitleg wordt voor de portefeuille-beheer diensten beloond in de vorm van een beheervergoeding, een degressief percentage van de totale vermogenswaarde in beheer.
Voor actuele tarieven kunt u contact met ons opnemen onder nummer 070-3028666
Partners
Sinds 1998 treedt Effectenkantoor Nieuwe Uitleg op als onafhankelijk vermogensbeheerder voor vermogende particuliere beleggers en zakelijke relaties.
De partners Jack Erkelens en Bert Huber zijn inmiddels zo’n 30 jaar werkzaam in het effectenvak als senior beleggingsadviseur en vermogensbeheerder en hebben ervaring en kennis opgedaan bij diverse financiële instellingen. Deze ervaring en kennis stelt ons in staat uw financiële belangen optimaal te behartigen. Effectenkantoor Nieuwe Uitleg is aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD) en staat onder toezicht van de AFM en DNB.
Jack Erkelens (1959); opleiding in het bank- en effectenbedrijf bij ABNAMRO en Staal Bankiers, een zeer ervaren senior beleggingsadviseur en vermogensbeheerder. Sinds 1998 partner en bestuurder bij Effectenkantoor Nieuwe Uitleg.
Email: erkelens@nieuweuitleg.nl
Bert Huber (1961); opleiding op de Amsterdamse Effectenbeurs en in het bank- en effectenbedrijf bij Staal Bankiers, een zeer ervaren senior beleggingsadviseur en vermogensbeheerder. Tevens sinds 1998 partner en bestuurder bij Effectenkantoor Nieuwe Uitleg.
Email: huber@nieuweuitleg.nl
Relevante informatie
Informatie over welke vragen u kunt stellen over het beleggingsbeleid vindt u als cliënt en/of potentiële cliënt in het document Consumentenbrief. Daarnaast is samengevat het Beheerst beloningsbeleid en Kapitaaltoereikendheid weergegeven. Hoe wij omgaan met uw gegevens leest u in ons Privacystatement.